KYC és Ellenőrzés

A DivaSpin szigorú személyazonosság-ellenőrzési eljárásokat alkalmaz a játékosok és a platform védelme érdekében. Az ellenőrzés megakadályozza a pénzmosást, a csalást és a kiskorúak szerencsejáték-hozzáférését. Engedélyező hatóságunk előírásainak megfelelően minden játékos személyazonosságát igazolnunk kell a biztonságos és törvényes működés fenntartása érdekében.

Az ellenőrzés során gyűjtött információk segítenek megelőzni a személyazonosság-lopást és biztosítják, hogy minden játékos saját nevében játsszon. Ez a folyamat védi az Ön pénzügyi biztonságát és hozzájárul a tisztességes játékkörnyezet fenntartásához.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozási követelmény, amely kötelezi a pénzügyi szolgáltatókat és szerencsejáték-üzemeltetőket ügyfeleik személyazonosságának, lakóhelyének és pénzügyi hátterének ellenőrzésére. Ez a folyamat biztosítja, hogy minden játékos valós személy legyen, és megfeleljen a jogszabályi követelményeknek.

A KYC-eljárás három fő területet fed le: személyazonosság-ellenőrzés, cím-ellenőrzés és pénzügyi háttér vizsgálata. Ezek az intézkedések védik mind a játékosokat, mind a DivaSpin platformot a jogsértő tevékenységektől.

Az ellenőrzés a következő esetekben válik szükségessé:

• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha a befizetések összege eléri a 2000 eurót
• Gyanús tevékenység észlelésekor
• Rendszeres időközönként, kockázatértékelés alapján
• Új fizetési mód hozzáadásakor

Bizonyos esetekben már a regisztráció során kérhetjük dokumentumai benyújtását. A DivaSpin fenntartja a jogot, hogy bármikor további ellenőrzést kérjen a szabályozási megfelelés biztosítása érdekében.

Az ellenőrzési folyamat során különböző dokumentumtípusokat kérhetünk Öntől. Minden dokumentumnak érvényesnek, jól olvashatónak és teljes egészében láthatónak kell lennie. A fényképek vagy szkennelt másolatok minden sarkának és részletének tisztán láthatónak kell lennie.

A dokumentumokat eredeti formátumban kell benyújtani, módosítás vagy szerkesztés nélkül. Elfogadjuk a JPEG, PNG és PDF formátumokat, maximum 10 MB fájlméretig.

A személyazonosság igazolásához az alábbi dokumentumok egyikét fogadjuk el:

• Érvényes személyazonosító igazolvány mindkét oldala
• Érvényes útlevél fotós oldala
• Érvényes vezetői engedély mindkét oldala

A dokumentumon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a DivaSpin fiókjában megadott névvel. Lejárt vagy sérült dokumentumokat nem tudunk elfogadni. Ha a dokumentumon szereplő cím nem egyezik a jelenlegi lakóhelyével, külön címigazolást kell benyújtania.

A lakcím igazolásához az alábbi dokumentumok egyikét kérjük, amely nem lehet 3 hónapnál régebbi:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonatok vagy levelek
• Kormányzati levelek vagy adóbevallás
• Biztosítási dokumentumok
• Lakbérleti szerződés vagy tulajdoni lap

A dokumentumon tisztán láthatónak kell lennie az Ön nevének és teljes címének. Mobiltelefonos számlák általában nem elfogadhatók címigazolásként.

Minden használt fizetési módot ellenőriznünk kell. Bankkártyák esetében a kártya első hat és utolsó négy számjegyének, valamint a kártyatulajdonos nevének láthatónak kell lennie. A CVV kódot és a középső számjegyeket biztonsági okokból eltakarhatja.

E-pénztárcák és más elektronikus fizetési módok esetében a fiók tulajdonosának igazolását kérjük képernyőmentés vagy hivatalos dokumentum formájában. Minden fizetési módnak az Ön nevére kell szólnia.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy rendszeres magas értékű tevékenység esetén kérhetjük vagyoni helyzetének igazolását. Ez magában foglalhatja jövedelemigazolást, munkahelyi igazolást vagy vagyonnyilatkozatot.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérünk pénzügyi hátteréről és a játékra fordított összegek forrásáról. Ez a folyamat a pénzmosás elleni küzdelem része és jogszabályi kötelezettség.

A dokumentumok benyújtása után munkatársaink 72 órán belül megkezdik az ellenőrzést. Az egyszerű esetek általában 1-3 munkanapon belül lezárulnak, míg a bonyolultabb ügyek akár 7 munkanapot is igénybe vehetnek.

Az ellenőrzés alatt a kifizetések szünetelhetnek, de továbbra is játszhat és befizetéseket végezhet. E-mailben értesítjük az ellenőrzés eredményéről és a szükséges további lépésekről.

A DivaSpin a legmagasabb biztonsági szabványok szerint kezeli személyes dokumentumait. Minden adat titkosított formában tárolódik, és csak arra jogosult munkatársak férhetnek hozzá. Az adatvédelmi rendeletnek megfelelően tájékoztatjuk Önt az adatkezelés céljáról és időtartamáról.

A dokumentumokat csak a szükséges ideig őrizzük meg, majd biztonságosan megsemmisítjük. Soha nem adjuk át harmadik félnek személyes adatait, kivéve jogszabályi kötelezettség esetén.

Engedélyező hatóságunk szigorú pénzmosás elleni előírásokat ír elő, amelyeknek teljes mértékben megfelelünk. Ez magában foglalja a gyanús tranzakciók jelentését, az ügyfelek folyamatos monitorozását és a kockázatértékelési eljárások alkalmazását.

Együttműködünk a pénzügyi hírszerző egységekkel és más hatóságokkal a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében. Ez a folyamat védi a tisztességes játékosokat és fenntartja a szerencsejáték-ipar integritását.

Szigorúan betartjuk a 18 éves korhatárt és minden lehetséges eszközzel megakadályozzuk a kiskorúak hozzáférését. Az életkor-ellenőrzés a regisztráció és az első kifizetés során kötelező.

Ha kiderül, hogy egy játékos kiskorú volt a regisztráció során, azonnal lezárjuk a fiókot és visszatérítjük a befizetett összegeket. A DivaSpin aktívan támogatja a felelős szerencsejátékot és a kiskorúak védelmét.

Ha dokumentumai nem felelnek meg a követelményeknek, részletes tájékoztatást küldünk a szükséges javításokról. Lehetőséget biztosítunk új dokumentumok benyújtására és személyes segítségnyújtásra.

Ismételt sikertelen ellenőrzés esetén ideiglenesen korlátozhatjuk fiókja funkcióit a probléma megoldásáig. Minden esetben tisztességes eljárást biztosítunk és lehetőséget adunk a fellebbezésre.

Ügyfélszolgálatunk minden nap 24 órában rendelkezésre áll az ellenőrzési folyamattal kapcsolatos kérdések megválaszolására. Kapcsolatba léphet velünk élő chaten, e-mailben vagy telefonon.

Munkatársaink segítenek a megfelelő dokumentumok kiválasztásában és a benyújtási folyamatban. A DivaSpin elkötelezett amellett, hogy az ellenőrzési folyamat a lehető legegyszerűbb és leggyorsabb legyen minden játékos számára.